ما هو بالضبط "غسل الأموال"؟

كيفية تنظيف الذهب (أبريل 2019).

Anonim

ما لم تكن تعيش تحت صخرة حياتك كلها ، فقد سمعتم بالتأكيد عن "غسل الأموال". تم ذكره على الأخبار طوال الوقت وكثيرًا ما تحدث عنه في أفلام مختلفة (على سبيل المثال ، The Infiltrator، The Wolf of Wall Street ) والبرامج التلفزيونية (على سبيل المثال ، Breaking Bad، Narcos، Ozark ).

A لا يزال من Breaking Bad - برنامج تلفزيوني مشهور. (Photo Credit: Breaking Bad / High Bridge Entertainment)

ربما تكون قد صادفت هذا المصطلح مرات لا تحصى ، لكنك قد لا تفهم تماماً ما تعنيه حقًا ، أو كيف تعمل فعلاً ، أي كيف يتم غسل الأموال. في هذه المقالة ، سنناقش ذلك.

لذا ، لنأخذها من القمة

.

ما هو غسيل الأموال؟

في العالم الحقيقي ، غسل الأموال هو فعل "تنظيف" مبالغ كبيرة من المال غير القانوني ، أي جعل الأمر يبدو كما لو أن الأموال قد تم الحصول عليها كنتيجة لمصدر / نشاط قانوني. وبشكل أكثر تحديدًا ، إنها عملية تحويل أرباح نشاط غير قانوني (مثل الجريمة والفساد) إلى دخل مشروع.

إن الأموال التي يتم الحصول عليها من أنشطة غير قانونية تسمى بالعامية "القذرة" ، لذا فإن عملية غسيل الأموال "تنظفها" ، أي تجعلها شرعية.

يتم غسيل الأموال بأشكال مختلفة عندما تكون هناك مبالغ نقدية كبيرة (صورة فوتوغرافية: وزارة العدل الأمريكية / ويكيميديا ​​كومنز)

لكن لماذا يحتاج المرء لغسل الأموال في المقام الأول؟ ما هو السبب في ذلك؟

لماذا غسل الأموال؟

من الواضح أنك تريد استخدام هذه الأموال المسروقة ، ولكنك تريد أيضًا تجنب رادار مصلحة الضرائب الأمريكية والشرطة والسلطات الأخرى في بلدك. وبالتالي

.

. ماذا تفعل؟

تعرف طريقة لجعل المال يبدو كما لو تم الحصول عليه من مصدر شرعي.

هذا ما يدور حول غسل الأموال.

فالأشخاص الذين ينخرطون في أنشطة غير مشروعة ولديهم أرباح هائلة وتدفق نقدي كبير (مثل الاتجار بالمخدرات والإرهاب وما إلى ذلك) لا يستطيعون استخدام عائداتهم مباشرة ، حيث أنها تربطهم بالنشاط الإجرامي وتسمح لوكالات إنفاذ القانون بالاستيلاء عليه. هذا هو السبب في أن الأشخاص الذين يديرون شركات غير مشروعة يحتاجون إلى غسل أموالهم غير القانونية.

كيف يتم غسل الأموال بالضبط : خطوات غسل الأموال؟

تعتبر الأنشطة القائمة على النقد مثل الكازينوهات والحانات خيارات شائعة لاستخدامها كـ "واجهات". (Photo Credit: Antoine Taveneaux / Wikimedia Commons)

والخطوة التالية هي طبقات . في هذه الخطوة ، يتم إخفاء مصدر الأموال غير القانونية من خلال مجموعة من حيل مسك الدفاتر والمعاملات المعقدة ، مما يجعل من الصعب تتبع أصله.

الخطوة الأخيرة هي التكامل ، عندما يسترد غسل الأموال القذرة ، وهو الآن "نظيف" ويعتبر ثروة قانونية كاملة مكتسبة بوسائل مشروعة.

لاحظ أن المبلغ النهائي الذي يكتسبه مالو الأموال هو دائمًا أصغر من المبلغ الأولي الذي بدأوا به. ذلك لأن كل هذا "التنظيف" يأتي بتكلفة.

كان هذا مجرد مخطط أساسي مبسط للغاية لكيفية عمل غسل الأموال. في الواقع ، هذه العملية معقدة بشكل هائل وصعبة التفكيك (والتي ، بالمناسبة ، هي نقطة كاملة لغسل الأموال). أيضا ، مع ظهور الإنترنت والعملات الرقمية (على سبيل المثال ، بيتكوين) ، أصبحت أكثر تعقيدا.

وقد وضعت Cryptocurrencies موجة جديدة كاملة على غسل الأموال. (نوع الصورة: Pexels)

غسل الأموال عملية طويلة الأجل: قد يستغرق الأمر أسابيع أو حتى أشهر حتى تعود الأموال "القذرة" إلى المالك.

تحاول قوانين مكافحة غسيل الأموال مواكبة الطرق الجديدة التي يحول بها غاسلي الأموال أموالهم غير القانونية ، لكن الحقيقة هي أنه لا يزال أمامنا طريق طويل قبل أن نتمكن من إخضاع هذا الخصم الهائل بشكل خاص ، والقضاء عليه. حسن.